نبذة عن غسيل الأموال

نبذة عن غسيل الأموال

ما هو تعريف غسيل الأموال؟

ما هو حجم نشاط غسيل الأموال عالميا؟

أمثلة عن نشاط غسيل الأموال.

كيفية تنفيذ العمليات الخاصة بغسيل الأموال.

نبذة عن المنظمة العالمية التي تكافح غسيل الأموال.

ما هو تعريف غسيل الأموال؟

يعرف غسيل الأموال بأنه محاولة تغيير صفة الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة لتظهر كما كانت قد تولدت من مصدر مشروع.

تؤدي عملية غسيل الأموال إلى إخفاء مصدر الأموال الناتجة عن نشاطات غير مشروعة وإعطائها صفة الشرعية، بمعنى آخر فإن عملية غسيل الأموال تظهر الأصول وكأنها قد تم الحصول عليها عن طريق قانوني وبمصادر دخل مشروعة، أو تظهرها وكـأنها ملك لآخرين لا علاقة لهم بالمالك الحقيقي.

تنتج عن عمليات غسيل الأموال أرباح طائلة لذلك يوجد دافع لإتباع العديد من الأساليب التي تساعد على إخفاء الأموال المشبوهة وصرف الأنظار عن مصادر تلك الأموال وذلك لكي يتجنب القائمين بتلك العمليات أي محاولة محاكمتهم وإدانتهم أو مصادرة أموالهم.

ما هو حجم نشاط غسيل الأموال عالميا؟

على الرغم من كون نشاط غسيل الأموال يتم خارج الإطار الطبيعي للإحصاءات الاقتصادية مما يؤدي إلى صعوبة قياس هذه الأنشطة غير المشروعة إلا أن حجم الأموال التي يتم غسلها في العالم قدر- حسب تقرير صندوق النقد الدولي عن عام 2001، ما بين (1.6 – 1.7) تريليون دولار أمريكي أي ما يتراوح من 2-5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، ومن الجدير بالذكر أن تجارة المخدرات تمثل ثلث عمليات غسيل الأموال في العالم، كما أن الفساد الإداري قد زاد حجمه في الفترة الأخيرة وأصبح يمثل نسبة كبيرة من المبيعات.

أمثلة عن نشاط غسيل الأموال

جلب و تصدير والاتجار في المواد المخدرة، وجريمة الاختطاف، وجرائم تمويل الإرهاب، وجرائم الاتجار في الأسلحة، والدعارة، والتهريب، والجرائم المنظمة.

بالنسبة للخدمات المالية، فغن نشاط غسيل الأموال يتضمن جرائم مثل الاختلاس، والرشوة، والتهرب الضريبي، وعمليات النصب، واستغلال المعلومات الداخلية للتربح.

كيفية تنفيذ العمليات الخاصة بغسيل الأموال

التوظيف: وهو توظيف الأموال غير مشروعة في صورة إيداعات بالبنوك أو المؤسسات المالية أو شراء أسهم أو عقارات أو شراء مؤسسة مالية أو تجارية أو غيرها.

التمويه: وهو خلق مجموعة معقدة من العمليات المالية بغرض التضليل أي محاولة للكشف عن المصدر الحقيقي للأموال، مصل القيام بعدد من التحويلات من حسابات متعددة في عدة بنوك في دول مختلفة.

الدمج: وهو ضخ الأموال في الاقتصاد مرة أخرى كأموال مشروعة معلومة المصدر بعد نجاح أصحابها في عملية التمويه.

نبذة عن المنظمة العالمية لمكافحة غسيل الأموال

تأسست منظمة الإتحاد الدولي لمكافحة غسيل الأموال Financail Action Task Force في عام 1989 بواسطة مجموعة الدول الصناعية السبع للتصدي لعمليات غسيل الأموال، وانتهت المنظمة عام1990 إلى إصدار أربعين توصية كميثاق يحكم مكافحة غسيل الأموال في سائر الدول.

طالبت منظمة FATF من الدول إنشاء وحد أو مركز للمعلومات المالية، يكون مسئولا عن جمع وتحليل ونشر الإخطارات الواردة من المؤسسات المالية عن العمليات التي يشتبه في أنها تتضمن غسيل الأموال، هذا ويتولى هذا المركز أعمال التحري والفحص عما يرد إليه من إخطارات ومعلومات وكذلك تبادل هذه المعلومات مع الجهات الرقابية في الدولة ومع الجهات الرقابية المختصة في الدول الأخرى والمنظمات الدولية.

قامت FATF في يوم 14 فبراير 2000، بإصدار تقرير لها عن الدول والمناطق غير المتعاونة في مكافحة غسيل الأموال وهذا في سياق تحديد مواطن الضعف في نظم مكافحة غسيل الأموال بتلك المناطق متضمنا الدول الأعضاء وغير الأعضاء بالمنظمة،ويوضح التقرير الإجراءات المتبعة بواسطة المنظمة لتحديد الدول التي توجد لديها قواعد وإجراءات تعوق مكافحة غسيل الأموال وتقوم بتشجيعها لتقوم بإتباع وتفعيل القواعد العالمية المتبعة في هذا المجال.

قامت  بتطوير الإجراءات الخاصة بتحديد مواطن الضعف في نظم مكافحة غسيل الأموال لتقوم بالحد من تعرض النظام المالي لعمليات غسيل الأموال من خلال التأكد أن جميع المراكز المالية تتبع وتنفذ المعايير الخاصة لمنع واكتشاف عمليات غسيل الأموال بناء على القواعد الدولية المتعارف عليها بالإضافة إلى توضيح العقوبات المفروضة على من يثبت تورطه في تلك العمليات.